Análisis de escenarios en la gestión de riesgos

El análisis de escenarios es el tercer pilar del marco propuesto por el Banco de Pagos Internacionales en la legislación de Basilea. En artículos anteriores, ya hemos estudiado una recopilación de datos sobre pérdidas internas y externas, así como la autoevaluación de riesgos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el marco de recopilación de datos de pérdidas tiene algunas debilidades.

  • En primer lugar, no tiene en cuenta las pérdidas más allá del período establecido. Por ejemplo, las empresas suelen conservar los datos de pérdidas durante tres años. Sin embargo, si es probable que ocurra una pérdida una vez cada diez años, este riesgo se elimina por completo de la imagen de datos de pérdidas.
  • En segundo lugar, los datos de pérdidas solo capturan las pérdidas que realmente ocurrieron. El análisis de escenarios, por otro lado, considera pérdidas que pueden no haber ocurrido todavía pero que podrían ocurrir en el futuro. Esta es la principal ventaja del análisis de escenarios. Ayudan a la empresa a identificar riesgos emergentes que no lo son. La metodología utilizada para el análisis de escenarios es mucho más completa. Se estudia la posición interna de la empresa así como las vulnerabilidades que presenta la situación externa.
  • En este artículo, veremos más de cerca cómo funciona el análisis de escenarios, así como las deficiencias del análisis de escenarios.

Enfoques para el análisis de escenarios

Hay tres enfoques comúnmente utilizados por las organizaciones para generar los escenarios necesarios para el análisis de escenarios. Se han mencionado a continuación:

  1. Talleres estructurados: El análisis de escenarios es una herramienta utilizada para identificar y mitigar riesgos que actualmente no existen. Dado que no existe un historial de riesgo, solo los expertos pueden ayudar a identificar estos riesgos. Esta es la razón por la que el análisis de escenarios se realiza principalmente con la ayuda de un grupo de expertos. Muchas empresas organizan seminarios estructurados donde invitan a muchos expertos de diversos campos relacionados con sus operaciones. La empresa también crea cuestionarios estructurados que tienen como objetivo explorar los posibles riesgos a los que se enfrenta una empresa. El objetivo de este taller es estimular un diálogo entre varios expertos que expresan su opinión sobre diversos temas y así descubrir nuevos riesgos y posibles escenarios.  
  2. Encuestas: Es posible que muchas empresas no tengan el tiempo o el presupuesto para organizar una conferencia. En tales casos, proporcionan cuestionarios estructurados a los expertos por separado. El objetivo es el mismo, que es obtener una respuesta experta. Sin embargo, aquí los expertos dan su opinión individual porque no pueden interactuar con los otros expertos como lo harían en un taller estructurado.  
  3. Entrevistas: Finalmente, muchas organizaciones prefieren tener entrevistas con expertos. La particularidad de estas entrevistas es que no están estructuradas. Esto significa que no hay una forma estructurada de dirigir la discusión. En cambio, la organización puede decidir entrevistar a los expertos uno a uno o tener un chat grupal con algunos expertos mientras mantiene una conversación uno a uno con otros.

El resultado final de cada uno de estos ejercicios es que la empresa debe contar con una nueva lista de riesgos que han sido identificados durante el proceso. El verdadero desafío es el siguiente paso en el que estos riesgos deben convertirse en números. Para ello, se utilizan diversas técnicas estadísticas. Por ejemplo, se recopilan opiniones de expertos sobre la posible frecuencia de tales pérdidas junto con el posible impacto. Estos números luego se mezclan con distribuciones empíricas y se usan para generar datos más detallados.

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Limitaciones del análisis de escenarios

Si bien el análisis de escenarios es una excelente herramienta para identificar y mitigar el riesgo operativo, todavía se basa únicamente en la opinión de expertos. Si se utilizara un grupo diferente de expertos para realizar el mismo análisis de escenario, el resultado sería significativamente diferente. La eficiencia del proceso depende completamente de los humanos que lo realizan.

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Esta es la razón por la cual todos los sesgos cognitivos juegan un papel en el análisis de escenarios. Por ejemplo, ha habido estudios que muestran que si a los mismos expertos se les presenta información en un orden diferente, ¡sus opiniones son diferentes! La familiaridad de los expertos con ciertos tipos de riesgo también juega un papel importante.

Los expertos tienden a centrarse más en los riesgos que conocen e ignoran los riesgos que son nuevos para ellos. Además, los expertos a menudo tienen una opinión predeterminada a la que están anclados. En lugar de mantener una mente abierta a los nuevos datos, a menudo usan nuevos puntos de datos para respaldar sus posiciones anteriores. Muchas veces los expertos pueden estar en desacuerdo entre sí. Sin embargo, todavía no están en desacuerdo porque eso sería compararse con los demás y algunas personas podrían no querer hacer eso.

La conclusión es que el análisis de escenarios es una herramienta muy importante utilizada en el enfoque de medición avanzada sugerido por el Banco de Pagos Internacionales. A pesar de sus deficiencias, es el único método que se puede utilizar de forma fiable para gestionar los riesgos desconocidos en las operaciones de cualquier organización.

Conceptos relacionados

  1. Métodos de Análisis de Riesgos: Existen diversas técnicas para evaluar los riesgos de un proyecto o proceso, y no hay una única metodología que se aplique universalmente.
  2. Análisis "What if": Este método plantea preguntas como "¿Qué pasaría si...?" para identificar posibles problemas y sus soluciones.
  3. Análisis Preliminar de Riesgos (APR): Utilizado en las etapas iniciales de un proyecto, identifica actividades y posibles problemas, clasificándolos en categorías de riesgo.
  4. Cinco Porqués: Esta técnica busca la causa raíz de un problema mediante la formulación iterativa de preguntas.
  5. FMEA (Failure Mode and Effective Analysis): Técnica de ingeniería que identifica, clasifica y elimina fallas antes de que ocurran.
  6. Lista de Chequeo: Herramienta para confirmar que las medidas preventivas están siendo adoptadas.
  7. Combinación de Técnicas: La gestión ideal de riesgos implica seleccionar y combinar las mejores técnicas según el tipo de negocio o proyecto.
  8. Priorización del Riesgo: Cuanto más probable sea un riesgo y más graves sus consecuencias, mayor atención debe dársele.
  9. Matriz de Riesgos: Herramienta visual que permite clasificar los riesgos identificados.
  10. Software de Gestión de Riesgos: Puede facilitar la creación de matrices y la gestión general de riesgos.
  11. Frecuencia, Gravedad, Detección: Estos tres criterios se utilizan en el método FMEA para puntuar los riesgos.
  12. Cultura de Gestión de Riesgos: La implementación de métodos de análisis de riesgos fomenta una cultura de gestión en la organización.
  13. Norma ISO 31000: Existen guías y normativas que pueden ayudar en la gestión del riesgo, como la norma ISO 31000.
  14. Revisión Exhaustiva: Métodos como el análisis "What if" permiten una revisión exhaustiva de una amplia categoría de riesgos.
  15. Adaptabilidad: Las técnicas de análisis de riesgos pueden ser adaptadas y aplicadas en diferentes campos e industrias.
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Preguntas Frecuentes

¿Qué es el análisis "What if" y cómo se aplica?

El análisis "What if" es una herramienta que plantea preguntas hipotéticas para identificar posibles problemas y sus soluciones. Se utiliza en reuniones con expertos para hacer una lluvia de ideas.

¿Cómo funciona el Análisis Preliminar de Riesgos (APR)?

El APR identifica todas las actividades de un proyecto, reconociendo los posibles problemas y clasificándolos en categorías de riesgo.

¿En qué consiste el método de los Cinco Porqués?

Este método busca la causa raíz de un problema mediante la formulación iterativa de preguntas, descartando respuestas superficiales.

¿Qué es el método FMEA?

El FMEA es una técnica de ingeniería que identifica, clasifica y elimina fallas antes de que ocurran, utilizando criterios como frecuencia, gravedad y detección.

¿Cómo se utiliza la Lista de Chequeo en la gestión de riesgos?

La Lista de Chequeo es una herramienta que confirma que las medidas preventivas están siendo adoptadas, registrando las tareas realizadas y pendientes.

¿Por qué es importante la combinación de técnicas en la gestión de riesgos?

La combinación de técnicas permite una gestión más completa y adaptada a las necesidades específicas del proyecto o negocio.

¿Cómo se priorizan los riesgos en la gestión?

Los riesgos se priorizan según su probabilidad y gravedad, clasificándolos en categorías como menores, moderados, serios o catastróficos.

¿Qué papel juega el software en la gestión de riesgos?

El software de gestión de riesgos facilita la visualización, clasificación y manejo de los riesgos identificados.

¿Cómo fomentar una cultura de gestión de riesgos en la organización?

La implementación de métodos de análisis y una comunicación efectiva entre los colaboradores fomentan una cultura de gestión de riesgos.

¿Qué normativas pueden guiar la gestión del riesgo?

La norma ISO 31000 es una de las guías que pueden ayudar en la gestión del riesgo, proporcionando estándares y prácticas recomendadas.