Principales indicadores de riesgo | Prevención de Riesgos

La cuarta y última etapa de la gestión de riesgos propuesta por el Banco de Pagos Internacionales en sus reglas de Basilea es el monitoreo continuo de los indicadores clave de riesgo. Los indicadores clave de riesgo son indicadores importantes que monitorean el entorno empresarial y los factores de control interno. Pueden ayudar a una organización a mantenerse al día con un entorno interno y externo que cambia rápidamente. La gestión de riesgos se trata de analizar y monitorear continuamente su entorno, y los indicadores clave de riesgo son la mejor manera de hacerlo. En este artículo, veremos más de cerca los indicadores clave de riesgo y cómo afectan el proceso de gestión de riesgos.

¿Cuáles son los principales indicadores de riesgo?

En pocas palabras, los indicadores clave de riesgo pueden entenderse como predictores de eventos adversos que podrían afectar a las organizaciones. Las organizaciones se ven afectadas cuando su entorno cambia. Por lo tanto, si los cambios en el entorno se monitorean continuamente, los cambios en la exposición al riesgo se pueden observar de manera temprana. Esto ayudaría a las organizaciones a identificar, informar y gestionar el riesgo mejor que otras empresas. La mejor manera de pensar en los indicadores clave de riesgo es pensar en ellos como el tablero de un automóvil. El tablero transmite información importante que debe rastrearse digitalmente para que la organización funcione sin problemas desde una perspectiva de riesgo operativo.

La principal característica del indicador clave de riesgo es que debe expresarse numéricamente. Esto también significa que debe haber un nivel predefinido para estas cifras y, por lo tanto, cuando se desvían del nivel predefinido, deben informarse inmediatamente al equipo de gestión de riesgos.

Proyección de los principales indicadores de riesgo

Los indicadores clave de riesgo pueden considerarse como el prisma a través del cual la empresa percibe su entorno interno y externo. Esto significa que la elección correcta de los indicadores clave de riesgo es de suma importancia en el diseño del sistema de gestión de riesgos.

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El diseño de indicadores clave de riesgo es bastante complejo y requiere una comprensión de varios objetivos organizacionales, así como de los factores ambientales que pueden impedir el logro de esos objetivos organizacionales.

El primer paso para diseñar un indicador clave de riesgo es comprender la relación de causa y efecto entre los objetivos de la organización y algunos factores subyacentes. El siguiente paso es comprender la importancia relativa de cada uno de estos factores de causa raíz para lograr el objetivo general. El siguiente paso es crear un sistema que recopile datos de alta calidad sobre estos indicadores. Los datos recopilados deben ser auténticos y no debe transcurrir demasiado tiempo entre la recopilación de datos y su transmisión al proceso de toma de decisiones de gestión de riesgos.

También es importante asegurarse de que solo se incorporen indicadores significativos en el proceso de KPI. Si se buscan demasiadas métricas a la vez, la atención se diluye y el negocio es incapaz de prestar atención a lo realmente importante. También es importante determinar los niveles de activación de los indicadores clave de riesgo en función del apetito de riesgo del negocio que se alineó al crear la política de riesgos.

Diferencia entre KRI y KPI

Los indicadores clave de rendimiento o KPI también son herramientas utilizadas por las organizaciones para administrar sus operaciones diarias. Por ejemplo, los ingresos generados, los costos incurridos, etc. son ejemplos de indicadores clave de desempeño. Sin embargo, los indicadores clave de rendimiento no son lo mismo que los indicadores clave de riesgo.

Los indicadores clave de riesgo pueden considerarse precursores de los indicadores clave de desempeño. El objetivo de la empresa es garantizar que los indicadores de desempeño nunca se vean afectados. Esta es la razón por la que se utiliza un conjunto separado de indicadores denominados indicadores clave de riesgo. Idealmente, el efecto del riesgo debería aparecer primero en los indicadores de riesgo antes de que empiece a aparecer en los indicadores de rendimiento. De lo contrario, el sistema estaba mal diseñado.

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Indicadores clave de control

Un sistema eficaz de gestión del riesgo operacional también cuenta con indicadores clave de control. Estos indicadores ayudan a una organización a determinar el éxito de los indicadores clave de riesgo. Si los indicadores de riesgo son capaces de capturar los riesgos con anticipación y mantener el control sobre el desempeño operativo, esto se verá reflejado en los indicadores clave de control. Los indicadores clave de control ayudan a una empresa a decidir si sus indicadores de riesgo son precisos o deben cambiarse.

Los retos de los principales indicadores de riesgo

Abordar los indicadores clave de riesgo no está exento de desafíos. Algunos de los desafíos que enfrentan con frecuencia se mencionan a continuación:

Puede ser difícil identificar indicadores de riesgo clave para todos los riesgos que enfrenta una organización. De hecho, existen riesgos desconocidos de los que la organización ni siquiera es consciente.

Puede ser difícil crear un sistema automatizado que recopile métricas y avise a los tomadores de decisiones en el momento adecuado.

También es posible que las empresas se centren demasiado en los síntomas de los indicadores clave de riesgo en lugar de centrarse en la causa raíz.

Finalmente, es posible que muchas empresas no tengan planes de acción listos. Puede haber ambigüedad sobre qué acciones tomar una vez que una acción cruza un cierto umbral.

La conclusión es que el enfoque de indicadores clave de riesgo es una parte integral del enfoque de medición avanzada sugerido por los estándares de Basilea. Esta es la razón por la cual este enfoque es ampliamente seguido en diferentes partes del mundo.